2009年11月1日

投資黃金看目的 免得長期住套房

黃金波動大,適合賺波段
現在買黃金成為熱門商品,無可否認,黃金的價值與過去大不相同,隨著美元弱勢,亞洲與中東的消費需求增大,黃金成為熱錢追逐標的,據我所知,一塊金磚在一年半以前,大約新台幣七百多萬元,現在一塊金磚價值一千三百萬元,增值空間誘人!

很多人喜歡買黃金,卻不知道要怎樣處理黃金,大多數人買了永遠不賣,傳子傳孫,另一半人是短線進出,獲利豐厚,少數人不知道買黃金不會分紅,也沒有利息,當價格波動時總是後悔莫及。所以買黃金最重要的是「目的性」,了解自己是為了防禦、保值,還是為了短打獲利。

很多人以為黃金是定期定額很好的工具,其實我認為,除非是資產很大的人,把黃金當成是資產配置的一環,一般人其實還是要在波段中獲利了結,因為黃金是波動很大的工具,一個波段沒賺到,很快又會打回原點,一般投資人抱上抱下,最後的結果就是沒賺到!

後市看好,不追高也不賣
儘管金價後市看好,而投資大師吉姆.羅傑斯(Jim Rogers)也喊出金價未來十年上看二千美元(約新台幣六萬四千四百元),但他對於黃金的態度是「不追高、也不賣」,因此一般人對黃金相關商品占資產比重也不宜超過一○%。

基本上黃金投資分為:
一、黃金現貨:價格波動跟國際現貨差不多,你可以買金條、金塊、金元寶,可以買賣也可以傳世,但是要找好地窖來珍藏,黃金存摺也算是現貨的一種,但是門檻較低,可以買黃金、領現金或是領回黃金,可以買一公克的整數倍數。

二、紙黃金:外商公司開的美元計價帳戶,跟國際現價差不多(黃金帳戶為紙黃金的一種,但較不同的是黃金存摺還可領回現貨,而純粹的紙黃金則無法領回現貨,開戶門檻也比較高,一次須買十盎司,換成新台幣也要二十至三十萬元)。

三、衍生性商品:期貨、選擇權、基金等,黃金基金基本上與黃金現貨的連動不大,但是波動很大,個性優柔寡斷的人較不適合,因為與股市連動較大,波段沒賺到,就會紙上富貴一場。

金飾當投資,保值性不佳
最不智的是買金飾來當成投資,基本上金飾設計費高,買來裝飾可以,但是保值性卻不佳,如果為了紀念就不是增值考量。

就投資面考量,只要通膨不死,大額投資人就必須在資產配置中增加黃金,黃金是資金避風港,因為黃金與主流資產、景氣循環的相關性低,但小額投資人貿然進場,你會發現黃金不會分紅、也不會配股息或算利息給你,投資還是要看目的來做出適當的決策。

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